IARFC協會電子報

2010/07/19(星期一)農曆(庚午)06月08

．今日重點新聞 - 新聞來源：http://udn.com/

．1、透明商品海嘯後崛起

外商銀行表示，金融海嘯前客戶期待高報酬的產品，但忽略產品結構的複雜性；在海嘯後，商品則有明顯回歸透明簡單，基金、債券、外幣的雙幣定存商品最受到青睞。……（詳全文）

．2、地上權放款保險業禁止承作

有大型保險公司有意承作地上權授信案，但金管會擔心不利保險業穩健經營，發函明令禁止保險業承作地上權放款業務。……（詳全文）

．3、服務業出頭要有三把刷子

經濟部技術處每年掌握的科技管理專案預算，多達一、二百億元，一般服務業者要獲科專青睞，最好先有三基礎。……（詳全文）

．4、端出ICT 鬍鬚張吃到科專補助

鬍鬚張以「多元化中式速食冷藏供應服務」，獲經濟部科專補助，打破只有科技業才有望獲補助的刻板印象。………（詳全文）

．5、利多頻傳金融業撥雲見日

包括中央銀行啟動升息、兩岸經濟協議 (ECFA)將金融業納入早收清單，金融業似乎擺脫以往過度競爭的局面，下半年起在利多開始發酵下，未來基本面將撥雲見日。……（詳全文）

．6、農行A股「穿綠鞋」不易破發

農行A股因有「超額配售選擇權」護身，短期應能守住發行價。其高達6.3%的股息收益率，也讓部分投資人認為，與其把錢存在農行，不如買張農行股票。
……（詳全文）

．7、閱報秘書／綠鞋機制

「綠鞋機制」（Green Shoe Option）也叫「超額配售選擇權」，指發行人在股票上市後一段時間內，授予主承銷商的得按同一發行價格超額發售不超過包銷數額15%的股份，發揮穩定市價的作用。 …… (詳全文）

．8、國泰蔡家融資銀行暗中搶

為了爭取到國泰蔡家籌資的大筆生意，幾家重量級外銀、國銀陸續接到蔡家邀請，開放由各銀行規劃貸款案，將待比案後決定融資方案。……（詳全文）

．9、1,824億元債券排隊等發行

中華信評總經理張華平指出，去年與今年上半年提出申請、正等待發債的金額合計達1,824.7億元，目前新台幣利率已經觸底，下半年是很好的發債時機。
……(詳全文）

．10、公務員養老早買年金險

立法院近期通過「公務人員退休法修正案」將來想領全額月退休金的公務員，恐怕得延後退休年齡。壽險業者表示，公務人員大多個性保守，若想確保退休後的生活品質，最好提早透過年金給付型養老壽險規劃。……（詳全文）

．11、增額保單增值比率不可高於預定利率

目前市售增額壽險愛比「增值比率」，例如標榜保額一年即可增值3%到5%，而且不少公司都是「複利」增值。擔心財務槓桿風險過高，金管會將管制增額壽險的增值比率不得高於保單預定利率。……（詳全文）

．12、新、舊款增額保單差很大

金管會嚴管增額保單，但增額壽險的增值比率一低，保單魅力就全失，新、舊款增額保單「差很大」。……（詳全文）

．13、保障型保單比重金管會強制提高

金管會公布銀行保代通路限制銷售1年期利變型年金險後，壽險公會、保險經紀人公會與保險代理人公會近期已開會協商，將提高保障型保單銷售比重，從現行不到10%提高至10%以上。…… (詳全文）

．14、颱風洪水險二樓保費低

產險公司表示，二樓以上的住戶附加「颱風洪水險」，保險費率與一樓相比，可省下一半，因此投保前一定要將住宅樓層主動告知產險公司。
……（詳全文）

．15、99學年度上學期就學貸款 8月2日起申辦

台灣銀行昨天表示，99學年度上學期就學貸款申辦作業，將自8月2日起開始，19日該行將開放網站供申貸學生填寫申請書。 ……（詳全文）

．16、加碼債券 Q3投資良策

銀行財富管理部門對客戶第三季股票投資建議紛歧，對債券市場則看法一致，普遍認為投資人可加碼債券部位，其中積極型投資人可介入高收益債、複合債，保守型投資人則可選成熟國家債券。……（詳全文）

．17、老師體罰學生責任險不賠

老師體罰學生可以靠「教師責任險」協助理賠？保險局15日表示，老師體罰學生屬於故意行為，並非保險的理賠範圍，不能理賠。……（詳全文）

．18、主管經／三不管問題

若組織文化鼓勵勇於承接並解決三不管地帶的問題，則如同美國前總統杜魯門的座右銘「最後責任止於此（The buck stops here.）」，組織成員面對權責不明確的問題，將主動積極地解決而不再將問題往外推。……（詳全文）

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．RFC 認證標準課程近期開班日期
開課班別	報名截止	開班日期	上課日期
台北班	08/27	09/04	09/04、09/05、09/18、09/19 10/02、10/03、10/16、10/17
台中班	09/17	09/25	09/25、09/26、10/09、10/10 10/23、10/24、11/06、11/07
高雄班	10/15	10/23	10/23、10/24、11/06、11/07 11/20、11/21、12/03、12/04


．2010年度RFC 認證標準測驗考試日期
考試場別	報名截止	測驗日期	備註
第一季	2010/02/19	2010/03/20(六)	圓滿結束
第二季	2010/05/21	2010/06/19(六)	圓滿結束
第三季	2010/08/13	2010/09/11(六)	歡迎報名
第四季	2010/11/12	2010/12/11(六)

台北：林小姐分機 606
電話：02-2792-8557傳真：02-2795-6852
台中：陳小姐
電話：04-2451-5300 傳真：04-2451-4141
高雄：蘇小姐
電話：07-222-30960 傳真：07-222-2430

．RFC 協會常用表單下載

．RFC協會簡章

‧RFC課程一覽表

‧RFC認證標準課程報名表

．RFC認證申請表

2010年度RFC標準認證課程
	課　程　名　稱	時數
1	財務顧問師認證的意義及責任 Responsibilities of Professional Financial Advisor	1
2	財務規劃緒論(1) ─優質人生規劃	6
3	財務規劃緒論 (2)─總經分析	7
4	資產配置與投資組合管理	7
5	國際金融概論 Introduction of International Finance	3
6	退休規劃 Retirement Plan	4
7	財產轉移 ─ 稅務與信託規劃 Estate Planning ─ Property Diversity, Tax and Trust Planning	14
8	整合行銷技巧 Marketing Skill Integration	3
9	風險管理 Risk Management	4
10	財務規劃流程與案例解析 Financial Planning Procedures & Case Studies	7
11	輔導課程 Guidance for Exams and Professional Analysis Report	4
※為維持最佳課程品質，協會將視實際狀況調整課程內容或時數。

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     ─這本書詮釋提昇銷售技巧及服務品質概念。
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     ─這本書為通向成功之路描繪出明確的地圖。
                           詳見《保險行銷網》

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