IARFC協會電子報

2010/09/07(星期二)農曆(庚申)07月29

九月授證及繼續教育演講會實施一覽表

場次

日期

地    點

高雄場

9月7日(二)

高雄國際會議中心
高雄市前鎮區中山二路5號

台中場

9月8日(三)

全國大飯店金龍廳
台中市台中港路一段257號

台北場

9月9日(四)

科學教育館國際會議廳
台北市士林區士商路189號9樓

◆◆◆ ◆本次活動時間為當日下午1：00至5：00◆◆◆

．今日重點新聞 - 新聞來源：http://udn.com/
                                                       http://news.chinatimes.com/

．1、投保利變年金險無節稅效果

零附加費用、短年期解約費的利變年金險，過去被視為「類定存」保單，吸引保守型、銀行大戶買單，但理財規劃師提醒，只要投保年金險，皆必須注意要保人跟受益人為同一人，才能避免贈與稅的問題。 ……（詳全文）

．2、利變年金險告別零附加費 7張短年期將停售

3年期以下或零附加費用率的利變年金險，今年11月前掀停售風。……（詳全文）

．3、南山股權不賣中策了

原本一路堅持將南山人壽出售給中策的美國國際集團（AIG）近日主動通知中策、博智最新態度，直指「終止股權購買協議符合各方最佳利益」。……（詳全文）

．4、南山賣博智不成 AIG來函：不裁員

金管會日前已收到來自美國國際集團（ＡＩＧ）的文件，但只是向金管會澄清外界傳聞；函中強調並無「博智買不成，南山就裁二萬五千人」，也沒有「把保戶留給政府處理」的說法。……（詳全文）

．5、台星簽經合協議帶動亞洲跟進

新加坡總理李顯龍指出，經濟合作、自由貿易對許多國家都有很多好處，新加坡與台灣正在進行經濟合作協議可行性的探討，預估在幾個月之內，便可以比較清楚這個協議將包含哪些課題。……（詳全文）

．6、保險業投資公共建設將放寬

為鼓勵保險資金投入愛台12項建設及六大新興產業，金管會擬放寬保險業投入公共建設相關規定。 ……（詳全文）

．7、彭淮南：亞洲央行應聯手抗熱錢

亞幣近期漲勢猛烈，中央銀行除緊盯炒匯投機客動向，也備妥「抗熱錢三招」，包括央行可限縮金融機構特定業務、資本移動管制，及結合新興亞洲央行共同干預，如果熱錢大舉進逼，央行隨時可能祭出策略應戰。…… (詳全文）

．8、境外基金銷售金管會將設限

境外基金在國內銷售將有重大變革，金管會研擬調降國內投資人投資金額占境外基金比重，從現行90%降為70%，至於私募的境外基金，也首度增訂90%的上限，讓境外基金回歸「境外」本質，避免「掛羊頭賣狗肉」。|……（詳全文）

．9、買私募受益憑證門檻拉高

投信業銷售基金受益憑證的私募對象將從嚴，金管會將私募對象的資產門檻從個人財力1,000萬元大幅拉高到3,000萬元，具一定財力者，才能購買風險相對高的私募受益憑證。……(詳全文）

．10、陳裕璋傾聽列車周五開到保險業

金管會主委陳裕璋「傾聽行動」列車，本周將開到保險業，預定本周五（10日）與保險公司董事長座談。……（詳全文）

．11、養兒育女的「質」與「量」問題

內政部次長簡太郎說，政府已將養兒育女當做「公共財」，而非「個人負擔」，今後國家社會在照顧下一代的責任會逐漸加重。 ……（詳全文）

．12、搶救貧窮財部研議低薪族退稅

搶救貧窮，行政院不排除重啟「勤勞所得租稅補貼制度」計畫，並已交由經建會評估。……（詳全文）

．13、全球經濟版塊正要重新洗牌

未來的全球經濟將會相當程度反應這些大規模的新興經濟其在全球經濟地位的轉變，這些新興的內需市場，如何被滿足，由誰滿足，就是今後全球經濟版塊移動、成長、變化的縮影。…… (詳全文）

．14、美元保單搶退休族 74歲也能保

壽險業火力全開搶進美元保單，包括保德信人壽和三商美邦人壽，今年上半年的美元保單保費收入，都已占各公司新契約保費收入的3成以上。……（詳全文）

．15、金管會專案金檢鎖定房貸

財金部會管控房市不手軟，金管會本周起將展開專案金檢，金檢重點是各銀行的房貸業務分類是否確實，有無利用企業周轉金貸款名義承作房貸等「掛羊頭賣狗肉」的情況。……（詳全文）

．16、外匯存底續創新高全球第4

中央銀行公布，至8月底止我國外匯存底為3,720.63億美元，續創歷史新高，較7月底增加19.55億美元，名列全球第4大，僅次於中國、日本及俄羅斯。 ……（詳全文）

．17、績優保險業 12家出列

金管會公布今年上半年推動「提高國人保險保障方案」表現績效良好的保險公司，包括台灣人壽、新光人壽及合庫人壽等12家保險公司。……（詳全文）

．18、學生險提供死亡給付

保險法禁止對兒童給付死亡保險，不過，學生保險不受限。 ……（詳全文）

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．RFC 認證標準課程近期開班日期
開課班別	報名截止	開班日期	上課日期
台北班	9/10	9/18	09/18、09/19、10/02、10/03 10/16、10/17、10/30、10/31
台中班	09/17	09/25	09/25、09/26、10/09、10/10 10/23、10/24、11/06、11/07
高雄班	10/15	10/23	10/23、10/24、11/06、11/07 11/20、11/21、12/04、12/05

提升競爭力最佳選擇‧即將開班‧報名請早
．2010年度RFC 認證標準測驗考試日期
考試場別	報名截止	測驗日期	備註
第一季	2010/02/19	2010/03/20(六)	圓滿結束
第二季	2010/05/21	2010/06/19(六)	圓滿結束
第三季	2010/08/31	2010/09/11(六)	作業中
第四季	2010/11/12	2010/12/11(六)

◆服務專線
台北：林小姐分機 606
電話：02-2792-8557傳真：02-2795-6852
台中：陳小姐
電話：04-2451-5300 傳真：04-2451-4141
高雄：蘇小姐
電話：07-222-30960 傳真：07-222-2430

．RFC 協會常用表單下載

．RFC協會簡章

‧RFC課程一覽表

‧RFC認證標準課程報名表

．RFC認證申請表

2010年度RFC標準認證課程
	課　程　名　稱	時數
1	財務顧問師認證的意義及責任 Responsibilities of Professional Financial Advisor	1
2	財務規劃緒論(1) ─優質人生規劃	6
3	財務規劃緒論 (2)─總經分析	7
4	資產配置與投資組合管理	7
5	國際金融概論 Introduction of International Finance	3
6	退休規劃 Retirement Plan	4
7	財產轉移 ─ 稅務與信託規劃 Estate Planning ─ Property Diversity, Tax and Trust Planning	14
8	整合行銷技巧 Marketing Skill Integration	3
9	風險管理 Risk Management	4
10	財務規劃流程與案例解析 Financial Planning Procedures & Case Studies	7
11	輔導課程 Guidance for Exams and Professional Analysis Report	4
※為維持最佳課程品質，協會將視實際狀況調整課程內容或時數。

【系列講堂歡迎會員報名參加】
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★《未來在等待的人才》作者丹尼爾．品克帶你發現：
讓工作能力大幅躍升的祕訣
作者就人類真正的激勵源頭做了一番撼動管理典範的檢視，指出人類或可利用這個洞察走向更有智慧的工作方式和更好的生活。大部分的人都相信，無論是激勵自己或他人，最好的方法就是以金錢之類的外在酬賞做為誘因──也就是胡蘿蔔加棍子。作者直言這是錯誤做法。
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