壹、客戶背景介紹
　　K先生現年40歲，為某資訊公司的軟體工程師，工作收入穩定，年收入約120萬，居住外地每月租金需負擔約2萬／月，目前未婚單身狀態並無交往及結婚打算。父親早年身故，母親已退休領勞保退休金，K先生目前有兩個妹妹均已成家，
無須額外給母親孝養金。

貳、財務目標設定
　　K先生自畢業後穩定工作已有15年，因住外地（台北）平時租金物價消費較偏高，且因工作時間偏長壓力較大，故喜愛到處旅遊吃美食，逛百貨公司消費注重生活品質，帳戶存款不多，因即將步入中年卻無一定的存款，想重新檢視收入支出狀況，希望可重新規劃各項財務目標，為未來退休做周詳計畫。