小康家庭財務規劃書

文◎莊程翔（RFC）

現職◎台灣人壽業務主任

一、前言：

人生是一個多姿多采的旅程，會經歷不同的階段，邁向重要的里程碑，如結婚、生兒育女和退休。在這人生的旅途上，我們不時要對自己的計劃作出改變以配合人生不同的轉變和挑戰。藉著全面及適切的財務保障、投資計劃及退休規劃方案，伴您邁向人生每一步，實踐目標及達成夢想。

所謂全方位理財規劃，就是同時兼顧理財、理稅、理債、理險、理資，根據客戶各階段主要的需求量身訂做，進而達成個人各項理財目標；也就是追求財務健康、財務獨立、財務自由，進而創造幸福圓滿的人生。而全方位財務顧問是客戶風險的管理師、幸福生活計劃的設計師、希望與夢想的魔術師、財務稅務的家庭醫生。任務就是要能站在客戶的立場，協助客戶進行財務需求分析（找出客戶需求，使之滿足）進而瞭解客戶的財務資源、收支儲蓄及資產負債狀況、保障與需求、規劃客戶的短期、中期、長期財務需求目標，提出綜合評估與建議，並且督促客戶採取積極正向的行動，實現理財規劃目標。