家庭財務管理建議書
文:黃翊承(RFC)
服務單位:富邦⼈壽業務主任
⼀、前⾔:
我們為什麼要顧問式規劃,財務規劃?
這可能是我們過去的⼀種理財習慣,每個⽉的⼯作收⼊扣掉了我們的生活支出,辛苦的把錢存下來,來完成我們每⼀個階段性的⽬標,買⾞、結婚、養⼩孩、買房⼦。每當完成⼀個⽬標,都花掉了我們⼤部分的積蓄,直到⼩孩⾧⼤了,即將⾯臨退休生活時,才赫然發現退休金的準備似乎嚴重不⾜,辛苦了⼤半輩⼦,卻無法好好享受退休的⽣活。
然⽽什麼好處是財務規劃帶給我們的呢?當我們把⼈生的目標,同時做計畫時,我們將從過去的理財順序法,轉變成並進法,運⽤每個目標不同的時間性,同時訂立策略,有效地來運⽤每⼀份資源、時間,來創造我們⼈生夢想的達成,以及生活的安穩,擁有⼀個豐盛富足的幸福⼈⽣。
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