給壽險公司主管的財務規劃案例

文◎雷正行(RFC)

現職◎富邦人壽富朝通訊處處經理

一、前言與案例背景說明

    理財，一個從小到大，從沒有教過，卻是我們一輩子都需要面對的課題。理財談的不只是短期投資的獲利，更應該是長期、全方面、有計畫性的一個過程。

    人生許多事，經過了，無法再重來；面對人生有許多的議題如子女的教育、對所愛的人一生的承諾、父母及自己老了，是否有妥善的照顧及安排？子女是否能在念書上，不要因為我們的關係而中斷？我們老了以後的醫療及照護……等等。這些只要你有時間，有能力，我想雖然不足，但勉強仍可應付；但同時有兩三項需要面對，抑或是年紀已大，沒有足夠時間規劃，該如何是好？