小康家庭財務規劃書
文◎莊程翔(RFC)
現職◎台灣人壽業務主任
一、前言:
人生是一個多姿多采的旅程,會經歷不同的階段,邁向重要的里程碑,如結婚、生兒育女和退休。在這人生的旅途上,我們不時要對自己的計劃作出改變以配合人生不同的轉變和挑戰。藉著全面及適切的財務保障、投資計劃及退休規劃方案,伴您邁向人生每一步,實踐目標及達成夢想。
所謂全方位理財規劃,就是同時兼顧理財、理稅、理債、理險、理資,根據客戶各階段主要的需求量身訂做,進而達成個人各項理財目標;也就是追求財務健康、財務獨立、財務自由,進而創造幸福圓滿的人生。而全方位財務顧問是客戶風險的管理師、幸福生活計劃的設計師、希望與夢想的魔術師、財務稅務的家庭醫生。任務就是要能站在客戶的立場,協助客戶進行財務需求分析(找出客戶需求,使之滿足)進而瞭解客戶的財務資源、收支儲蓄及資產負債狀況、保障與需求、規劃客戶的短期、中期、長期財務需求目標,提出綜合評估與建議,並且督促客戶採取積極正向的行動,實現理財規劃目標。
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