l  三大利多助攻 壽險資產攀峰

受惠於台美利差擴大、全球股市回溫及匯率趨勢，壽險業資產規模創下歷史新高。這顯示保險業整體財務實力增強，經營環境在多變市場中展現韌性，不僅提升產業穩健度，也成為保戶長期保障的有力後盾。

l  善用年終獎金 先健檢、後投資

專家建議領到年終獎金後，應採取「先健檢、後投資」策略。優先檢視並補足醫療、長照等基礎保障缺口，確保家庭防護網完善後，再將餘裕資金投入增額型保單或理財工具，以兼顧風險抵禦與資產增值需求。

l  勞保老年年金5月調漲 調幅估6.46% 78萬人受惠

因物價指數累計漲幅達標，勞保老年年金預計 5 月調升，預估調幅約 6.46%，約 78 萬人受惠。此舉旨在因應通膨壓力，維持退休人員的實質購買力，同時也反映出通膨環境下，社會保險機制對民生保障的調整機制。

l  在陸已繳稅款 限額抵綜所稅

台灣民眾在中國大陸取得所得並已在當地納稅者，其繳納稅額可在規定限額內，從台灣綜合所得稅應納稅額中扣抵。此規定可避免兩岸重複課稅，申報時須備齊經公證的繳稅證明文件，是跨境工作者維護稅務權益的重點。

l  保險小百科／保單融資 留意限制

保單融資雖具資金調度靈活性，但須留意借款本息若超過保單價值準備金，保單將面臨失效。申請前應確認不同險種的借款成數、利率計算方式及還款期限，在維持資金周轉之餘，必須確保核心保險保障不因欠款而中斷。