保險事業吳經理全家人的理財規劃檢視

一、背景介紹

    首先感謝RFC課程訓練，讓自身在壽險服務的專業程度更上一級。本次專案的討論對象以目前在職同事吳經理一家為案例。吳經理夫妻倆各為43歲及40歲，目前皆在保險公司任職，育有一女4歲。

    
    透過兩人十多年的壽險事業，所以目前在保險業本業的收入不錯；另外，在兩年多前亦有投資一間中餐廳，至今餐廳尚未回收投資成本。除了副業經營，也藉由投資房地產來獲取額外利潤，有套房及店面的房產出租。不過因工作的關係，兩人在投資的觀念上習慣將多餘的現金以保險公司的金流商品來取代銀行定存。受到此種金融商品(保險)的特性，所以就平時生活資金運用的狀況，容易有不順的情形，所以希望藉由此規劃檢視全家的理財狀況。