edf40wrjww2C_優良結案報告資料庫:內容 fiogf49gjkf0d 自我規劃美滿人生的財務規劃案例報告
提案者:謝美慧(RFC)
現職:和泰保險經紀人(桃園第三事業部)經理
一、前言:
人生有三最:(1)最悲哀(2)最遺憾(3)最無奈:
(1)人生最悲哀,莫過於活得太久而卻沒有足夠的養老費用,使自己和老伴活得沒有尊嚴,沒有價值。
(2)人生最遺憾,莫過於活得太短而卻沒有留給家人足夠的生活費用,甚至臨走前還要家人支付龐大的醫療費用、善終費用;當然子女教育費用、分期付款債務的償還更不用說了。
(3)人生最無奈,莫過於未能及早規劃已創造的財富,而讓遺產、贈與稅負擔腐蝕了歷年創造經營的財富。
為了解決人生三最,全方位理財規劃是唯一的途徑。所謂全方位理財規劃,就是同時兼顧理財、理稅、理債、理險、理資,根據客戶各階段主要的需求量身訂做,進而達成個人各項理財目標;也就是追求財務健康、財務獨立、財務自由,進而創造幸福圓滿的人生。
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