美滿家庭樂活人生財務規劃書

文◎林慶章（RFC）

服務單位：南山人壽中壢元化通訊處

一、背景介紹

感謝本次RFC課程訓練，將受訪對象李先生家庭財務規劃做為本案例討論。李先生夫妻倆年齡都已47歲，育有一子一女，大女兒讀高二及小兒子讀國二，年齡各為17歲及14歲。原李先生夫妻與人合夥經營鐵工廠生意，後經濟大環境變差把工廠變賣他人經營，存了一些錢，現2人都在別家公司上班，當經理及會計，全家和樂融融。

夫妻二人長期理財觀念及做法都是透過銀行理專介紹，購買海外基金及外幣，績效不是很理想，經歷金融危機，賠了不少錢。風險管理方面也透過不同家保險業務員規劃多種保單，是否滿足家庭需求，希望透過此次完整家庭財務健診，讓收入、支出、理財計畫和風險管理，能有效運用及保障，能退休後擁有一個理想退休生活。