一份理想的財務規劃方案

新婚夫妻4大財務目標實現法

整理◎國際編輯部

文◎許家瑜(RFC)

職稱：遠見保險經紀人處經理

在一次朋友聚會中因朋友的介紹，遠見保險經紀人處經理許家瑜在二○一三年認識了范先生與陳小姐，二○一四年年初陳小姐成了范太太。由於新婚的兩人對於家庭財務狀況，仍然無法全面掌控，希望重新統整帳戶資金，並討論未來可進行的財務規劃，期待擁有完善計畫且幸福的婚姻生活。

執行8計畫

第一次與范先生、范太太談論財務規劃，夫妻倆都很喜歡這樣的模式，覺得能對自己的資產更加瞭解、未來的規劃更容易按部就班地完成，所以相當樂意提供財務資料，協助許家瑜完成所有的財務報表。

經過了多次的深入互動，針對家庭財務健檢報告及所發現問題進行討論後，夫妻倆決定接受許家瑜所提出的建議，重新分配財務與投資，期望透過專業且完整的財務規劃，逐步實現理財目標，成就幸福家庭生活。執行計畫如下：