小康家庭理財規劃報告

文◎梁家綾（RFC）

現職：大誠保險經紀人（百翎） 經理

壹、背景介紹

　　夫妻二人是大學同學，相識7年多結婚，P先生36歲在科技公司擔任業務主管，工作年資10年，勞保年資15年，年收入約70萬，另有自營一家科技公司，P太太是家管，目前有2個子女，老大兒子目前就讀小學二年級，老二女兒目前3歲，即將上幼稚園。

    夫妻雙方父母都健在，P先生的父母目前已退休，P太太的父母目前經營貿易公司，所以不用擔心父母親生活費，只有過年紅包的花費。

    房子有二棟，一棟自住尚無房貸，另一棟有房貸，目前是出租出去，汽車1台，機車1台，沒有任何貸款。他們很重視生活品質，每周假日都會外出享用美食。P先生喜愛釣魚，每月3次的釣魚休閒活動，P先生對投資相當有興趣，喜作基金、股票等投資，太太偏向定存與儲蓄的規劃。