賢伉儷家庭財務規劃報告

文◎杜金鐘(RFC)

現職：錠嵂保險經紀人處經理

客戶A女士經由轉介紹認識，現齡48歲，與先生共同經營物流運輸業。先生現齡54歲，預計5年後能達成退休目標。客戶A女士，則計劃5年後與先生一同退休。

A女士由於過去曾有不佳的理賠糾紛，因此對於保險不信任。與B先生目前沒有購買壽險與醫療保險，僅有服務公司的團體保險。另根據客戶自述；退休後目標每個月、每人能各有新台幣五萬元退休費用。然而客戶並未考量到未來的通貨膨脹，因此在預做月退休規劃時過於樂觀。