雙薪家庭財務規劃報告

文◎吳焰財（RFC）

現職：保德信人壽行銷襄理

一、背景介紹

　　自2015年6月至2016年1月，台灣國家發展委員會公布的景氣對策信號，連續八個月呈現藍燈，再加上2015年9月及12月，央行兩度宣布調降利率，致使國人對未來台灣經濟發展心生憂慮，連帶使得個人及家庭的財務計劃，亦籠罩在這股憂慮感之下。

　　2016年春節連假的國中同學聚會，遇到久未謀面的W先生（42歲），席間閒談，得知W先生已婚，太太S小姐（36歲），育有一子A寶（5歲），就讀幼兒園大班。因個人在保德信國際人壽保險公司擔任壽險顧問，且近期接受RFC的專業訓練課程，故而向W先生提出家庭財務規劃訪談邀約，獲得善意回應，取得此次個案訪談的機會。