圓夢樂活的優質退休財務規劃

文◎湯秀媛（RFC）

現職：南山金華通訊處區經理

一、背景介紹：

陳太太目前是高雄某中學英文老師，20年前透過客戶介紹而認識。18年前與任職某大學副教授的先生結婚，兩人收入穩定，名下各有一間房子，皆無貸款！一間自用，一間為婆婆自住，需奉養婆婆。

兩人膝下無子女，喜歡旅行。每年寒暑假都安排國內外自助旅行。每年花費約15萬元上下。他們很重視生活品質，平日幾乎都到婆婆家用晚餐，假日則外出享用各地美食！

夫妻兩人保險觀念很好，保障的規劃尚符合目前需求。陳先生對投資相當感興趣，喜作基金､股票等投資。太太則偏向定存與儲蓄險的規劃。