金管會防弊 金融業設吹哨機制

【經濟日報 記者吳靜君、韓化宇／台北報導】2017.05.22

近期金管會查獲金融業的弊端，皆靠「內部人檢舉」，顯示內部人爆料對金融業自律很重要。金管會研議將「吹哨者機制」法制化、標準化，初步將以各公會訂定自律規範，保險業趕在其他金融業之前先行。

金管會副主委鄭貞茂表示，金管會正在研究，要求金融機構內部制定「吹哨」的標準流程，初步看來，可能會透過各金融業別公會訂定自律規範的方式進行。

鄭貞茂說，如果公司弊案都要靠向金管會檢舉，金管會也會難以負荷。因此，公司內部要建立員工吹哨的文化，設立一個讓員工放心的獨立部門，並給揭弊者充分的保護；像是許多外商銀行會在董事會下，設立一個受理檢舉的獨立部門。

保險業已經率先修正自律規範，保險業內部可以設立吹哨機制，對於吹哨人的受理單位應該具有獨立性，對於吹哨者所提供的文件應該設置限制的存取權限，保護檢舉人。

保險業的公司治理也對股東會、董事會規範，保險業股東會應該要董事長親自主持，董事成員要過半參加、至少一席監察人以及各功能委員會成員至少要有一席參與；另外，董事會的成員要遵守多元性，像是基本條件如年齡、性別和專業背景如法律、財務、產業等最好都有具備，不要太過集中。

且如果董事會討論的議案，若與董事與所代表的法人有利害關係者，且可能會損及公司利益時，應該不能參與討論表決時也要利益迴避，除非該董事會也只有單一法人股東。

根據保險業者透露，雖然金管會僅納入自律規範當中，並未設立罰則，但是如果保險業沒有遵守，金管會會列入金檢項目，並且要求改善。

金管會要求公司治理規範 圖／經濟日報提供

鄭貞茂：落實吹哨人制度 可遏止董事犯罪

【經濟日報 記者吳靜君／台北報導】2017-05-22 00:53

外界質疑，金管會要求金融業落實吹哨人制度，究竟有多少實質效益？金管會副主委鄭貞茂表示，國外重視檢舉人、吹哨者的機制，認為這項措施對遏止董事成員犯罪，或者從事不法行為，具有正面效益。

鄭貞茂並舉例，今年4月初，英國巴克萊銀行的執行長因為「試圖找出一名檢舉人」，結果被英國金融行為監管局（FCA）和審慎監管局（PRA）聯合調查，該執行長被迫在董事會上道歉。

保險業者也認為，金管會的這項新措施，拉高了公司治理層次，不論是股東會、董事會等，未來應該會對自身企業有更為嚴格的要求。

保險業者指出，監管機關提高要求，除了提升業者的形象、名譽，也宣示金管會對公司治理的重視。

金管會官員表示，上市櫃公司因涉及股東權益，必須有嚴格的公司治理要求，已修正了上市櫃公司公司治理守則，但由於保險業收取保戶龐大、長期的資金，若公司經營者有不法行為，對於保戶的權益有很大的衝擊。