防金融犯罪 土洋銀撒羅網
【工商時報 金融理財新聞中心／專題報導】2016.09.19
金融業界連續發生一銀ATM遭盜領案、兆豐銀紐約分行被重罰事件，金管會認定業者的經營管理及處理過程均有重大缺失，反映出金融機構諸多作業流程防微杜漸的重要性，部份金融同業從制度上建立防制犯罪機制，包括國銀近期十分強調的「防制金融詐騙」獎勵，外商銀行實之有年的「強制休假政策」，明的、暗的都有撇步，從日常就要抓出員工的不當行為。
民眾遭假冒官署手法詐騙並至金融機構、ATM提匯款項，是電話詐騙最常見的情景，「165」防詐騙諮詢專線至今總進線電話量已達697萬餘通，經常需要配合全國金融機構與地方縣市警察單位，及時攔阻被害餘款等，金管會一再通函各金融機構應確實辦理防詐騙相關工作，也要強化櫃檯行員執行臨櫃關懷提問的教育訓練，最是希望金融機構能主動建立積點獎勵制度，實際減少民眾財產損失的行員予以獎勵、表揚。
由於事關民眾個人財富，公股行庫、民營銀行對此願意確切配合，以富邦金為例，獎勵防制金融詐騙，作為共同維護金融秩序的穩定，針對防制金融詐騙有功的相關人員，除予嘉獎外，另加發獎勵金最高3,000元。國泰世華銀行還曾舉辦「反詐騙」徵稿短片活動，以防制金融詐騙為主題，提供特優可獲得165,000元，鼓勵行員、客戶及一般民眾一起參與。華南銀行獎勵防制金融詐騙的項目，有功人員會納為激勵大會獎勵對象，是年終考績的重要參考。
滙豐銀行（台灣）員工最感驕傲的「滙豐星光大道」表揚，得獎者在全行年終晚會上走紅地毯上台接受全體同仁喝采，去年開始設立打擊金融犯罪表率獎項，表揚在防制金融犯罪領域有實際成就的員工，以展現銀行打擊金融犯罪的決心。此外，滙豐銀一如其他外銀同業有「連續集中休假」作法，員工全年休假必須有一次是年假天數的一半，或至少為10個工作天。
花旗（台灣）銀行表示，為強調內部控制，規定從事敏感性職務的員工需遵循強制休假政策，若當年度的年休假達15天（含）以上者，其中須安排連續14個日曆天的強制休假，此舉強化內部控管機制，亦能落實代班制度，實行適當的責任分離，降低風險。設立嚴謹業務防火牆的信評業，在2008年金融海嘯後，更為重視法遵制度的重建，標普台灣子公司中華信評亦全新建立職務代理人／主管授權，內稽內控、異地上班等，每年要演練3次，以扎實防弊行動向市場廣召公信。
