防制洗錢 擴大列管對象

【經濟日報 記者邱金蘭／台北報導】 2016.09.19

為加強防制洗錢，政府將擴大防制洗錢列管範圍，金融機構須加強客戶審查對象，從「國外」重要政治人物，擴大到「國內外」重要政治人物及有密切關係者等，法務部未來會另訂「名單」範圍，以利執行。

法務部已將新規定納入洗錢防制法修正案中，一旦立院通過，會給六個月緩衝期。

未來要被列入加強客戶審查的名單，除了高知名度的重要政治人物（PEPs）外，其家庭成員及有密切關係者，也都在適用範圍內。銀行業者好奇，何謂「有密切關係者」？除了幕僚外，「小三」算不算？有關官員表示，為利金融機構遵循，未來會由法務部訂定範圍。

兆豐事件後，國內擔心防制洗錢評鑑受衝擊，政院官員表示，為使國內防制洗錢符合國際標準，已在洗錢防制法中增訂多項國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）標準。

其中最值得注意的是，金融機構對現任或曾任「國內外」政府或國際組織重要政治性職務者，以及其家庭成員及有密切關係者，應在有高風險業務關係時，執行加強客戶審查程序，違反者將處罰鍰。

舉例來說，某重要政治人物太太，要貸款或到國外投資等，金融機構就要加強審查，包括了解最終受益人、為何做這筆交易等；如果是一般薪資轉帳，不會加強審查。

官員表示，現行金融機構的自律規範，加強審查的對象是「國外」重要政治職務人士，新規定將列管範圍擴大到「國內外」，連同家庭成員及有密切關係者，都列入，網撒得更大。

據了解，國際大型銀行對這類防制洗錢PEPs名單，多建有資料庫對象包括國內外政治人物；國內銀行如果跟國外買這類資料庫，裡面就可能有國內政治人物名單。

官員表示，多年前曾發生過某重量級立委太太，到銀行開戶時，因此被加強審查，一狀告到金管會，當時金管會特別說明，加強審查的政治人物只限「國外」，不含「國內」，並要銀行不要使用「黑名單」字眼。

圖／經濟日報提供

閱讀秘書／PEPs（高知名度政治人物）

【經濟日報 記者邱金蘭／台北報導】 2016.09.19

「PEPs」（Politically exposed persons）是指高知名度政治人物，國際反洗錢實務作業上，多會要求金融機構針對這些所謂的「PEPs」名單，加強客戶審查程序。

金管會也透過金融業自律規範，要求對「國外」的PEPs加強客戶審查程序，為符合國際規範，最近法務部修改洗錢防制法，在法律中增訂，有高風險業務關係時，必須對PEPs加強客戶審查程序，而且範圍包括「國內外」的PEPs。

國內外PEPs名單數量相當大，有些銀行會採購資料庫，或自行建立資料庫。依國外經驗來看，PEPs通常包括政務官、部會首長、立委及政黨領袖等。