金融監理 自白從寬                                             
                                                                 
【經濟日報╱記者邱金蘭】

金管會主委陳裕璋與金控及銀行負責人昨（25）日進行「第一次接觸」，針對業者批金管會監理管太嚴，金管會主委陳裕璋表示，金管會與業者是夥伴關係，未來監理會以導正為主，業者自動發現缺失，金管會將「從輕」處理。金管會為傾聽業界心聲，分批邀請業者座談。第一場昨天從下午3時開始，一直到晚間8時半才散會，大部分金控董事長都親自與會，富邦金蔡家兄弟更採接力模式，不放過與主管機關溝通的任何機會。

由於最近金管會重罰不少金融機構，業者對兩岸金融的開放又嫌太少，外界原本以為這場會議會「炮聲隆隆」，但據了解，可能是陳裕璋展現十足誠意，會議氣氛良好，發言踴躍，會議還因此延後20分鐘結束，每位董座手中都抱著資料，似乎是「有備而來」。會中至少有五、六位董座反映金管會裁罰太重。

金管會副主委吳當傑表示，陳裕璋在會中已回答業者，金管會與金融業為夥伴關係，金管會是輔導金融機構發展，未來監理將以導正為主，若業者內部控制健全，並在發現缺失後自行陳報、改善，金管會將從輕處理，以鼓勵業者自我發現問題並導正。

陳裕璋說，自己曾是金控負責人，了解金控經營面臨的問題，同意業者建議，未來監理以導正為主，儘量輔導業者。

至於如何輔導，吳當傑說，可從興利及防弊兩方面看；防弊部分，業者因違規事項被處分，業務又被限制，等於「兩罰」，未來若內控已改善，可取消業務限制；興利方面，關於引導資金有效運用及大陸發展策略，應在銀行公會建立處理平台、設定優先順序，如不涉及修法部分，可優先推動。

有業者在會中反映，金管會對銀行、保險及證券三個業別同一事項的裁罰，有不同作法。吳當傑表示，這主要是因銀行法、保險法及證交法的規定不同，未來修法時會朝一致化方向修改。

【2010/08/26 經濟日報】